L'AI per proteggere i pagamenti di Nexi
Nexi e Data Reply insieme per una soluzione avanzata di fraud intelligence: sicurezza, rapidità e precisione al servizio dei pagamenti.
,allowExpansion)
SCENARIO
Le sfide della sicurezza nelle transazioni
In Nexi garantire un’esperienza di pagamento sicura e fluida rappresenta una priorità assoluta. Ogni giorno vengono processate milioni di transazioni, una mole che comporta due sfide significative: la gestione delle frodi, pur statisticamente rare, deve essere impeccabile per evitare impatti negativi, e i tempi di risposta devono essere straordinariamente rapidi, nell’ordine dei millisecondi, per non compromettere l’esperienza degli utenti.
A questo scenario si aggiungono le trasformazioni introdotte dal contesto normativo della PSD2 nel 2018, che ha richiesto l’implementazione di meccanismi di autenticazione forte (SCA – Strong Customer Authentication) e ha ampliato il patrimonio informativo disponibile sulle transazioni. Queste evoluzioni hanno reso essenziale un approccio tecnologicamente avanzato per garantire il massimo livello di sicurezza senza sacrificare la fluidità dei pagamenti.
La soluzione
AI e fraud intelligence per monitorare i pagamenti
I metodi tradizionali di rilevazione delle frodi si basano su motori a regole con diversi livelli di complessità, elaborate da esperti di dominio. Questo approccio, per quanto utile, ha due limitazioni principali. Da un lato, la manutenzione di questi sistemi richiede uno sforzo operativo consistente, con costante necessità di aggiornamenti manuali per far fronte a nuovi scenari di frode. Dall’altro, presenta tipicamente un’incidenza non trascurabile di falsi positivi (transazioni genuine che vengono erroneamente classificate come sospette frodi), con un impatto negativo sull’esperienza del cliente e processi meno fluidi.
Per superare questi limiti, Nexi ha collaborato con Data Reply per sviluppare una soluzione di fraud intelligence basata sull’intelligenza artificiale su infrastruttura cloud AWS.
Questo sistema, progettato per monitorare le transazioni 3DS Full Secure, ha ottimizzato il modo in cui Nexi gestisce la sicurezza nei pagamenti, mantenendo un equilibrio ottimale tra protezione e fluidità del servizio. La nuova soluzione è in grado di:
Sfruttare modelli di machine learning per garantire un’analisi precisa e facilmente interpretabile delle transazioni.
Valutare le transazioni sospette in millisecondi, rispettando requisiti stringenti di latenza.
Integrare un’architettura containerizzata con Docker, che la rende leggera, scalabile e compatibile con l’infrastruttura esistente fornita da AWS.
Innoviamo con l’AI per rendere ogni pagamento più sicuro, veloce e fluido: perché la fiducia si costruisce, una transazione alla volta.
Alberto Danese
Head of Data Science @ Nexi
Aumento della precisione
Riduzione significativa dei falsi positivi, migliorando l’efficienza operativa e limitando i disagi per i clienti.
Tempi di risposta garantiti
Elaborazione in tempo reale senza compromettere la velocità del servizio.
Riduzione dei costi operativi
L’ottimizzazione dell’infrastruttura ha reso il sistema più sostenibile ed efficiente.
Maggiore trasparenza
Grazie a un modello interpretabile, il team Nexi può comprendere meglio le decisioni di rischio e intervenire tempestivamente.
Grazie a questa soluzione, Nexi affronta con successo le sfide della sicurezza nei pagamenti e consolida il suo ruolo di leader nell’innovazione PayTech, garantendo un ecosistema sempre più affidabile.
Nexi è la PayTech europea, presente in mercati europei ad alta crescita, attraenti e in paesi tecnologicamente avanzati. Quotata all'Euronext Milan, Nexi ha la scala, la portata geografica e le capacità per guidare la transizione verso un’Europa senza contanti. Grazie al suo portafoglio di prodotti innovativi, competenze ecommerce e soluzioni specifiche per il settore, Nexi è in grado di fornire un supporto flessibile per l'economia digitale e l'intero ecosistema dei pagamenti a livello globale attraverso una vasta gamma di canali e metodi di pagamento diversi. La piattaforma tecnologica di Nexi e le competenze professionali best-in-class nel settore, consentono alla società di operare al meglio in tre segmenti di mercato: Merchant Solutions, Issuing Solutions e Digital Banking Solutions.
Data Reply è la società del gruppo Reply specializzata in Big Data Analytics e Artificial Intelligence. Attraverso team multidisciplinari di specialisti in Big Data Engineering, Data Science e Intelligent Process Automation, Data Reply supporta le aziende di diversi settori nell'ottimizzazione dei processi attraverso la progettazione e l'implementazione di soluzioni, algoritmi quantistici e modelli di Machine Learning e Artificial Intelligence.