KI-gestützte Sicherheit für Zahlungsprozesse mit Nexi
Nexi und Data Reply arbeiten gemeinsam an einer fortschrittlichen Fraud-Intelligence-Lösung: Sicherheit, Geschwindigkeit und Präzision im Zahlungsverkehr.
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SZENARIO
Die Herausforderungen der Transaktionssicherheit
Bei Nexi hat die Gewährleistung eines sicheren und reibungslosen Zahlungserlebnisses oberste Priorität. Jeden Tag werden Millionen von Transaktionen verarbeitet. Diese Zahl bringt zwei große Herausforderungen mit sich: Einerseits sind Betrugsfälle zwar statistisch selten, müssen aber einwandfrei erkannt werden, um negative Auswirkungen zu vermeiden. Die Reaktionszeiten müssen zudem außergewöhnlich schnell sein, im Bereich von Millisekunden, damit das Benutzererlebnis nicht beeinträchtigt wird.
Zu diesem Szenario kommen die 2018 durch das regulatorische Umfeld der PSD2 eingeführten Veränderungen hinzu, die die Implementierung starker Authentifizierungsmechanismen (SCA — Strong Customer Authentication) erforderten und die verfügbaren Informationsressourcen zu Transaktionen erweitert haben. Angesichts dieser Entwicklungen ist ein technologisch fortschrittlicher Ansatz unverzichtbar, um maximale Sicherheit zu gewährleisten und gleichzeitig einen reibungslosen Zahlungsverkehr sicherzustellen.
Die Lösung
KI und Betrugsinformationen zur Überwachung von Zahlungen
Herkömmliche Methoden zur Betrugserkennung basieren auf Regel-Engines mit unterschiedlichen Komplexitätsgraden, die von Fachexperten entwickelt wurden. Dieser Ansatz, so nützlich er auch ist, weist zwei Haupteinschränkungen auf. Einerseits erfordert die Wartung dieser Systeme einen kontinuierlichen Betriebsaufwand, und es müssen ständig manuelle Aktualisierungen vorgenommen werden, um neuen Betrugsszenarien zu erkennen. Andererseits kommt es in der Regel häufiger zu Fehlalarmen (echte Transaktionen, die fälschlicherweise als Betrugsverdacht eingestuft werden), was sich negativ auf das Kundenerlebnis auswirkt und reibungslose Abläufe verhindert.
Um diese Einschränkungen zu überwinden, hat Nexi in Zusammenarbeit mit Data Reply eine Fraud-Intelligence-Lösung entwickelt, die auf künstlicher Intelligenz und AWS-Infrastruktur basiert.
Dieses System, das für die Überwachung von 3DS Full Secure-Transaktionen entwickelt wurde, hat die Art und Weise optimiert wie Nexi die Zahlungssicherheit verwaltet und sorgt so für ein optimales Gleichgewicht zwischen Schutz und Reaktionszeit der Dienste. Die neue Lösung ist in der Lage:
Modelle für maschinelles Lernen zu nutzen, um eine genaue und leicht interpretierbare Analyse von Transaktionen sicherzustellen.
Verdächtige Transaktionen in Millisekunden zu evaluieren und gleichzeitig strenge Latenzanforderungen einzuhalten.
Containerisierte Architektur in Docker zu integrieren, um schlank, skalierbar und mit der vorhandenen AWS Infrastruktur kompatibel zu sein.
Wir innovieren mit KI, um jede Zahlung sicherer, schneller und reibungsloser zu machen: Weil Vertrauen mit Transaktionen aufgebaut wird, eine nach der anderen.
Alberto Danese
Head of Data Science @ Nexi
Höhere Genauigkeit
Deutliche Reduzierung der Fehlalarme, wodurch die betriebliche Effizienz verbessert und Unannehmlichkeiten für Kunden reduziert werden.
Garantierte Reaktionszeiten
Verarbeitung in Echtzeit ohne Beeinträchtigung der Servicegeschwindigkeit.
Reduzierung der Betriebskosten
Die Optimierung der Infrastruktur hat das System nachhaltiger und kosteneffizienter gemacht.
Höhere Transparenz
Dank eines interpretierbaren Modells kann das Nexis-Team Risikoentscheidungen besser verstehen und eingreifen.
Mit dieser Lösung begegnet Nexi den Herausforderungen der Zahlungssicherheit erfolgreich und festigt seine Rolle als führender Anbieter von PayTech-Innovationen. Dadurch wird ein zunehmend zuverlässiges Ökosystem gewährleistet.
Nexi ist ein europäischer PayTech-Anbieter, der in wachstumsstarken und attraktiven europäischen Märkten sowie in technologisch fortgeschrittenen Ländern präsent ist. Das Unternehmen ist an der Euronext in Mailand notiert und verfügt über den erforderlichen Umfang, die geografische Reichweite und die Fähigkeiten, um den Übergang zu einem bargeldlosen Europa voranzutreiben. Dank seines Portfolios an innovativen Produkten, seiner E-Commerce-Expertise und seiner branchenspezifischen Lösungen kann Nexi die digitale Wirtschaft und das gesamte globale Zahlungsökosystem über eine Vielzahl verschiedener Zahlungskanäle und -methoden flexibel unterstützen. Die technologische Plattform und die branchenweit besten Fachkenntnisse von Nexi ermöglichen es dem Unternehmen, in drei Marktsegmenten optimal zu agieren: Merchant Solutions, Issuing Solutions und Digital Banking Solutions. Dank dieser Lösungen begegnet Nexi erfolgreich den Herausforderungen der Zahlungssicherheit und festigt seine Rolle als führender Anbieter von PayTech-Innovationen. Dadurch wird ein zunehmend zuverlässiges Ökosystem gewährleistet.
Data Reply ist ein Unternehmen der Reply-Gruppe, das auf Big Data Analytics und künstliche Intelligenz spezialisiert ist. Mit seinen multidisziplinären Teams aus Spezialisten für Big Data Engineering, Datenwissenschaft und intelligente Prozessautomatisierung unterstützt Data Reply Unternehmen verschiedener Branchen dabei, ihre Prozesse zu optimieren. Dies erfolgt durch das Design und die Implementierung von Lösungen, Quantenalgorithmen sowie Modellen für maschinelles Lernen und künstliche Intelligenz.