Come Process Intelligence, Process Mining e AI aiutano le organizzazioni assicurative a comprendere i processi reali, individuare inefficienze e trasformare gli insight in azioni concrete.
Case Study
Dai dati al miglioramento continuo: come Unipol rende i processi assicurativi più efficienti con Process Intelligence e AI
Scopri come il Gruppo Unipol utilizza Process Intelligence, Artificial Intelligence e analytics avanzate per ottenere una visibilità end-to-end dei processi assicurativi, accelerare il miglioramento continuo e supportare decisioni sempre più data-driven.
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La sfida
Migliorare la governance dei processi assicurativi attraverso una visibilità completa delle attività operative.
SCENARIO
Governare processi sempre più complessi
Per continuare a migliorare l'efficienza operativa e offrire un servizio sempre più efficace ai propri clienti, il Gruppo Unipol ha avviato un programma di Business Process Optimization basato su un approccio strutturato e data-driven.
Tra i principali gruppi assicurativi italiani, Unipol gestisce processi che coinvolgono numerose funzioni aziendali, sistemi applicativi eterogenei e grandi volumi di dati. Ottenere una visione completa del loro funzionamento rappresentava un elemento chiave per identificare opportunità di miglioramento e supportare decisioni più rapide.
Il percorso è partito dall'area Claims, uno dei processi più strategici dell'organizzazione. La gestione dei sinistri coinvolge circa 2.000 professionisti e comprende un ciclo operativo che va dalla presa in carico fino alla liquidazione, includendo pagamenti, rivalse e contenzioso.
LA SOLUZIONE
Process Intelligence per trasformare i dati in miglioramento continuo
Sprint Reply ha accompagnato Unipol in un percorso pluriennale di adozione di Celonis, utilizzando la Process Intelligence per ricostruire fedelmente il reale svolgimento dei processi e renderli osservabili, misurabili e continuamente ottimizzabili.
La piattaforma integra i dati provenienti dai diversi sistemi aziendali e li trasforma in una rappresentazione dinamica delle attività, evidenziando tempi di attraversamento, varianti operative e colli di bottiglia.
Le funzionalità di Artificial Intelligence ampliano ulteriormente il valore della soluzione, consentendo di:
Generare insight predittivi;
Interrogare i dati tramite linguaggio naturale;
Trasformare informazioni complesse in contenuti facilmente interpretabili dal business.
In questo modo, gli insight vengono tradotti in interventi mirati di redesign e automazione, creando un ciclo continuo di miglioramento operativo.
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COME ABBIAMO LAVORATO
Dal dato all'azione
Il progetto è iniziato con una fase di assessment degli obiettivi di business e di definizione dei KPI prioritari.
Sprint Reply ha quindi integrato e normalizzato i dati provenienti dai sistemi aziendali, costruendo una vista end-to-end dei processi e garantendone qualità e affidabilità.
Su questa base informativa è stato possibile:
ricostruire i flussi reali;
identificare colli di bottiglia e varianti;
individuare le cause delle inefficienze;
supportare interventi di standardizzazione;
introdurre automazioni intelligenti;
arricchire i sistemi decisionali con metriche process-oriented.
L'approccio ha permesso di trasformare sistematicamente il dato in azione, rendendo il miglioramento dei processi un'attività continua.
RISULTATI
Più controllo, più efficienza, migliori decisioni
L'adozione della Process Intelligence ha permesso al Gruppo Unipol di costruire un modello operativo fondato sulla misurazione continua delle performance e sulla capacità di intervenire rapidamente dove necessario.
Visibilità completa
dei processi
Una rappresentazione fedele dei flussi operativi rende immediatamente individuabili inefficienze, colli di bottiglia e varianti.
Processi più
efficienti
L'identificazione delle root cause ha consentito di ridurre i tempi di gestione e aumentare la prevedibilità delle attività.
Maggiore
standardizzazione
Percorsi operativi condivisi permettono di gestire le casistiche ricorrenti in modo più uniforme e controllato.
Decisioni più
rapide
L'identificazione tempestiva delle pratiche più critiche migliora la capacità di intervento e riduce il time-to-resolution.
Un modello di
miglioramento continuo
Gli insight prodotti dalla piattaforma alimentano un processo costante di ottimizzazione, supportando decisioni sempre più data-driven.
I risultati ottenuti nell'area Claims hanno portato all'estensione progressiva dell'iniziativa ad altri processi strategici del Gruppo, tra cui Finance, Procurement, Accounts Payable e Rete Agenziale.
Grazie all'approccio metodologico sviluppato da Sprint Reply, il modello è oggi replicabile su nuovi domini aziendali, mantenendo coerenza nella governance, nei KPI e nelle modalità di miglioramento.
La roadmap già definita prevede un'ulteriore estensione della Process Intelligence ad altri processi dell'organizzazione.
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È uno dei principali gruppi assicurativi in Europa e leader in Italia nei rami Danni (in particolare nei settori Auto e Salute), con una raccolta complessiva pari a 15,6 miliardi di euro, di cui 9,2 miliardi nei Rami Danni e 6,4 miliardi nei Rami Vita (dati 2024). Adotta una strategia di offerta integrata e copre l'intera gamma dei prodotti assicurativi, operando principalmente attraverso la capogruppo Unipol Assicurazioni, UniSalute (leader nella assicurazione sanitaria in Italia), Linear (assicurazione auto diretta), Arca Vita ed Arca Assicurazioni (bancassicurazione Vita e Danni, tramite gli sportelli di BPER, Banca Popolare di Sondrio e altre banche), SIAT (assicurazione trasporti), DDOR (compagnia assicuratrice operante in Serbia). È attivo inoltre nei settori immobiliare, alberghiero (UNA Italian Hospitality), medicosanitario (Santagostino) e vitivinicolo (Tenute del Cerro). Le azioni ordinarie di Unipol Assicurazioni S.p.A. sono quotate alla Borsa Italiana dal 1990 e presenti nel FTSE MIB® e nel MIB® ESG.
Sprint Reply è la società del gruppo Reply specializzata nell'implementazione di soluzioni di Intelligenza Artificiale dedicate all'ottimizzazione dei processi aziendali. La nostra missione è disegnare e realizzare soluzioni che rispondono a problemi di business complessi, supportando i clienti nel miglioramento delle performance operative. La nostra expertise si concentra su aree tecnologiche chiave quali: AI e AI Generativa, HyperAutomation, Process Mining e Computer Vision con particolare attenzione alla ricerca, allo sviluppo e all’integrazione delle più innovative tecnologie presenti nel mercato.