Wie Process Intelligence, Process Mining und KI Versicherungsunternehmen dabei helfen, reale Abläufe transparent zu machen, Ineffizienzen aufzudecken und Erkenntnisse in wirksame Maßnahmen zu übersetzen.
Case Study
Von Daten zu kontinuierlicher Verbesserung: Wie Unipol die Versicherungsprozesse mit Process Intelligence und KI effizienter gestaltet
Erfahren Sie, wie die Unipol-Gruppe Process Intelligence, künstliche Intelligenz und fortschrittliche Analysen einsetzt, um eine End-to-End-Sicht auf ihre Versicherungsprozesse zu erhalten, kontinuierliche Verbesserungen zu beschleunigen und zunehmend datengestützte Entscheidungen zu unterstützen.
#FinancialServices
#Insurance
#ProcessIntelligence
)
Die Herausforderung
Die Governance der Versicherungsprozesse durch vollständige Transparenz über alle operativen Aktivitäten hinweg stärken.
Das SZENARIO
Steuerung immer komplexerer Prozesse
Um die operative Effizienz weiter zu steigern und ihren Kunden einen noch besseren Service zu bieten, hat die Unipol-Gruppe ein Programm zur Business Process Optimization ins Leben gerufen, das auf einem strukturierten, datengetriebenen Ansatz basiert.
Als eine der führenden italienischen Versicherungsgruppen steuert Unipol Prozesse, die zahlreiche Unternehmensbereiche, unterschiedlichste Anwendungssysteme und gewaltige Datenmengen umfassen. Eine lückenlose Gesamtsicht auf diese Abläufe war der entscheidende Erfolgsfaktor, um ungenutzte Potenziale aufzudecken und Entscheidungen spürbar zu beschleunigen.
Der Weg begann im Schadensmanagement (Claims) – einem der zentralen Kernprozesse der Organisation. In diesem Bereich arbeiten rund 2.000 Fachkräfte in einem operativen Ablauf, der von der Schadensaufnahme über Auszahlungen und Regressansprüche bis hin zur juristischen Abwicklung reicht.
DIE LÖSUNG
Prozessintelligenz verwandelt Daten in kontinuierlichen Fortschritt
Sprint Reply begleitet Unipol seit mehreren Jahren bei der Einführung von Celonis. Unter Einsatz von Process Intelligence werden die tatsächlichen Prozessabläufe präzise rekonstruiert, messbar gemacht und fortlaufend optimiert.
Die Plattform führt Daten aus den verschiedenen Unternehmenssystemen zusammen und verwandelt sie in ein dynamisches Lagebild der Betriebsabläufe, das Durchlaufzeiten, Prozessabweichungen und Engpässe auf einen Blick sichtbar macht.
Die integrierten Funktionen für künstliche Intelligenz steigern den Wert der Lösung zusätzlich, indem sie:
prädiktive Erkenntnisse generieren;
Datenabfragen in natürlicher Sprache ermöglichen;
komplexe Datenstrukturen in leicht verständliche Business-Inhalte übersetzen.
Auf diese Weise fließen die gewonnenen Erkenntnisse direkt in gezielte Maßnahmen zur Prozessneugestaltung und Automatisierung ein – ein nachhaltiger Kreislauf der kontinuierlichen Verbesserung entsteht.
)
Wie wir das geschafft haben
Von der Erkenntnis zur Handlung
Das Projekt begann mit einer Klärung der geschäftlichen Zielsetzungen und der Definition der vorrangigen KPIs.
Anschließend integrierte und harmonisierte Sprint Reply die Daten aus den verschiedenen Unternehmenssystemen, schuf eine durchgängige End-to-End-Sicht auf die Prozesse und garantierte dabei höchste Datenqualität und Verlässlichkeit.
Auf dieser soliden Informationsbasis gelang es:
die tatsächlichen Abläufe realistisch zu rekonstruieren; Engpässe und Abweichungen exakt zu lokalisieren;
die Ursachen von Ineffizienzen zu identifizieren;
gezielte Standardisierungsmaßnahmen einzuleiten;
intelligente Automatisierungen einzuführen; die Entscheidungssysteme um prozessorientierte Kennzahlen zu erweitern.
Dieser Ansatz ermöglichte es, Daten systematisch in konkrete Maßnahmen zu übersetzen und die Prozessoptimierung als festen Bestandteil des Betriebsalltags zu verankern.
ERGEBNISSE
Mehr Kontrolle, höhere Effizienz, fundiertere Entscheidungen
Mit der Einführung von Process Intelligence hat die Unipol-Gruppe ihr Betriebsmodell auf eine kontinuierliche Leistungsmessung umgestellt, um überall dort schnell einzugreifen, wo Handlungsbedarf entsteht.
Vollständige
Prozesstransparenz
Eine verlässliche Darstellung der Arbeitsabläufe macht Ineffizienzen, Engpässe und abweichende Prozesspfade sofort greifbar.
Effizientere
Prozesse
Die gezielte Ursachenanalyse verkürzt die Bearbeitungszeiten und erhöht die Planbarkeit aller Aktivitäten.
Höhere
Standardisierung
Einheitliche operative Standards ermöglichen einen klar strukturierten und kontrollierten Umgang mit wiederkehrenden Schadensfällen.
Schnellere
Entscheidungen
Das frühzeitige Erkennen kritischer Vorgänge erhöht die Handlungsfähigkeit und verkürzt die Bearbeitungsdauer bis zur finalen Lösung.
Ein Modell für
kontinuierliche Verbesserung
Die von der Plattform generierten Einblicke speisen einen fortlaufenden Optimierungsprozess und stärken eine zunehmend datengestützte Entscheidungsfindung.
Die im Schadensbereich erzielten Erfolge führten dazu, dass die Initiative schrittweise auf weitere strategische Prozesse der Gruppe ausgeweitet wurde – darunter Finanzen, Einkauf, Rechnungswesen und das Agenturnetzwerk.
Dank der von Sprint Reply entwickelten Methodik lässt sich das Modell heute nahtlos auf neue Geschäftsbereiche übertragen, wobei Governance, KPIs und Optimierungsansätze durchgehend konsistent bleiben.
Die künftige Roadmap sieht bereits die schrittweise Einbindung weiterer Unternehmensprozesse in die Process-Intelligence-Landschaft vor.
,allowExpansion;Resize,width=660)
Unipol ist eine der führenden Versicherungsgruppen Europas und in Italien Marktführer im Schadensversicherungsbereich (insbesondere in den Sparten KFZ und Gesundheit) mit Beitragseinnahmen von insgesamt 15,6 Milliarden Euro (davon 9,2 Milliarden Euro im Schadens- und 6,4 Milliarden Euro im Lebensbereich, Stand 2024). Die Gruppe setzt auf ein integriertes Allfinanz-Angebot über das gesamte Spektrum von Versicherungsprodukten – hauptsächlich über die Muttergesellschaft Unipol Assicurazioni, UniSalute (italienischer Marktführer für Krankenversicherungen), Linear (Direktversicherer für KFZ), Arca Vita und Arca Assicurazioni (Bancassurance über Partnerbanken wie BPER und Banca Popolare di Sondrio), SIAT (Transportversicherung) sowie DDOR (aktiv in Serbien). Darüber hinaus engagiert sich die Gruppe in den Bereichen Immobilien, Hotellerie (UNA Italian Hospitality), Gesundheitswesen (Santagostino) und Weinbau (Tenute del Cerro). Die Stammaktien der Unipol Assicurazioni S.p.A. sind seit 1990 an der Borsa Italiana notiert und im FTSE MIB® sowie im MIB® ESG vertreten.
Sprint Reply ist das auf die Implementierung von Lösungen für künstliche Intelligenz zur Geschäftsprozessoptimierung spezialisierte Unternehmen der Reply-Gruppe. Unsere Mission ist die Entwicklung und Umsetzung von Lösungen für komplexe unternehmerische Herausforderungen, die unsere Kunden bei der Steigerung ihrer operativen Leistungsfähigkeit unterstützen. Unsere Expertise konzentriert sich auf Schlüsseltechnologien wie KI und generative KI, Hyperautomation, Process Mining und Computer Vision – mit einem besonderen Fokus auf Forschung, Entwicklung und die nahtlose Integration innovativster Technologien am Markt.