RPA e Generative AI per una concessione di prestiti automatizzata
Grazie ad una soluzione di automazione sviluppata da Leadvise Reply, i neobroker hanno la possibilità di accedere a prestito titoli in 15 minuti con un processo rapido e semplice: una novità che introduce la Generative AI applicata alla RPA nel settore finanziario.
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Portare la Robotic Process Automation ad un livello superiore.
Lo scenario
Un prestito titoli in pochi clic
Nel settore del trading online di azioni ed ETF, i neobroker stanno guadagnando sempre più terreno. In questo contesto le banche depositarie assicurano che tutte le transazioni commerciali si svolgano correttamente e consentono, ad esempio, la concessione di prestiti. Una delle banche leader in Europa nel campo dei servizi bancari e della gestione di titoli sta lavorando per rendere queste operazioni ancora più agevoli.
Il progetto prevedeva l'integrazione, nell'applicazione di un neobroker, di un sistema che permettesse di ottenere prestito titoli con pochi semplici passaggi, offrendo agli investitori maggior flessibilità per realizzare i loro investimenti.
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La sfida
Un processo troppo complesso per l'RPA tradizionale
Di solito passano due o tre settimane dalla richiesta all'approvazione di un prestito titoli. Dietro a questo processo c'è una procedura complessa che, nel caso del nostro cliente, comprende circa 150 fasi in 8 sistemi diversi, con un'ampia varietà di interfacce, e si basa su decisioni individuali. Per questo motivo l'automazione tradizionale con la RPA non è stata presa in considerazione. Soluzioni di questo tipo possono gestire compiti basati su regole e attività ripetitive, velocizzandoli. Tuttavia, non sono adatte a processi complessi e basati su decisioni, come la concessione di prestiti, o almeno non senza ulteriori modifiche.
La soluzione
Un sistema di concessione automatizzata dei prestiti
Grazie ad un'innovativa soluzione RPA, il complesso e decisionale processo di concessione di prestiti del nostro cliente è ora completamente automatizzato. Per raggiungere questo obiettivo, gli esperti di Leadvise Reply hanno arricchito significativamente il classico approccio RPA. Il nuovo framework comprende una serie di nuovi processi, database, API e meccanismi di controllo e decisione che generano, strutturano ed elaborano i dati ricorrenti. Su questa base, il sistema stila autonomamente contratti di prestito e concede prestiti. Un primo e importante passo verso la RPA generativa, che apre un'area di business completamente nuova per il provider di servizi bancari e di titoli.
Come ABBIAMO FATTO
Rendere la soluzione conforme alla legge
Per adeguarsi alle rigide leggi sulla concessione di prestiti, il fornitore di servizi bancari e di titoli ha dovuto calibrare con precisione la sua integrazione nel processo di automazione dei prestiti. Collaborando con gli esperti di Leadvise Reply, è stata implementata una funzione di trasmissione documenti in tempo reale e predisposta una soluzione di archiviazione cloud a lungo termine per salvaguardare i contratti di prestito, garantendo la conformità agli standard di audit.
Il progetto in sintesi
Sviluppo efficiente e decisioni più rapide
La soluzione di automazione intelligente ha semplificato e velocizzato il processo di stipula e negoziazione di prestiti titoli in borsa. Il suo impatto è chiaro: numerosi neobroker hanno già espresso al fornitore di servizi bancari e mobiliari il desiderio di offrire questa soluzione ai loro clienti, a dimostrazione della solidità del progetto.
1
soluzione di automazione intelligente che apre le porte ad una nuova area di business
15
minuti anziché 2-3 settimane di attesa per l'approvazione del prestito
150
fasi di processo complesse automatizzate in 8 sistemi
Leadvise Reply è specializzata in consulenza manageriale per le sfide della digitalizzazione, con particolare attenzione a settori quali le telecomunicazioni, la chimica, la farmaceutica o l'ambiente bancario e di borsa. Leadvise Reply supporta le aziende nei progetti di digitalizzazione, organizzazione e implementazione utilizzando tecnologie avanzate come la Robotic Process Automation, l'Intelligent Process Automation, il Process Mining o i Cognitive Assistant. Il focus è sulla trasformazione dei processi end-to-end, compresa la strategia, lo sviluppo del modello di business e la gestione del roll-out.