Tendances en matière d'actifs numériques
En utilisant la plateforme Reply Sonar alimentée par l'IA, nous avons créé un aperçu des tendances pertinentes liées aux actifs numériques, en nous basant sur leur apparition dans des articles de presse spécialisés, des médias de masse, des brevets et des publications scientifiques.
#Digital tokens
#Fungible tokens
#Non-fungible tokens
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Les actifs numériques : un sujet d'actualité
Alors que les hauts et les bas des cryptomonnaies faisaient la une des journaux, tout un ensemble de technologies fiables était prêt à soutenir différents secteurs. Le phénomène est très diversifié et il n'existe pas de liste univoque d'actifs pouvant être catalogués en tant qu'actifs numériques. Les jetons peuvent être émis pour des actifs matériels (par exemple, des biens immobiliers), pour des actifs immatériels (par exemple, des droits d'auteur) et également pour des instruments financiers (par exemple, des obligations). L'innovation qu'apportera la tokenisation bénéficiera aux consommateurs et aux entreprises en leur offrant davantage d'options pour gérer leurs actifs et leurs finances, de nouveaux produits et services et en réduisant les obstacles à l'entrée.
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Payment Token
Crypto-monnaies, monnaies stables, CBDC (Central Bank Digital Currency)
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Security Token
Jetons de dette et d'obligation, jetons d'action, jetons immobiliers, jetons de matières premières, jetons de crédit carbone
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Utility Token
ICOs (Initial Coin Offerings)
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NFT
Art numérique, Collections, Jeux, Mode et luxe, Réalité virtuelle
Tokenisation des actifs du monde réel
La technologie blockchain a permis la création de différents types de jetons numériques avec différentes applications.
Payment Token
Les jetons de paiement représentent un mode de paiement et peuvent être utilisés comme monnaie virtuelle pour acheter des biens et des services. Les exemples les plus connus de jetons de paiement sont les cryptomonnaies et les stablecoins. Contrairement aux monnaies fiduciaires, celles-ci ne sont pas (encore) émises par les gouvernements ou d'autres institutions financières mais sont surveillées et organisées au sein d'un réseau décentralisé (peer-to-peer) qui sert également de registre sécurisé pour chaque transaction.
L'augmentation rapide de la circulation des stablecoins au cours des dernières années a incité les banques centrales à explorer leurs propres monnaies numériques stables, appelées devises numériques des banques centrales (CBDC). La grande majorité des banques centrales du monde entier participent déjà à des projets pilotes ou à d'autres types de monnaies numériques. Par exemple, la Banque de Chine a lancé un programme d'essai en 2021 du yuan numérique (e-CNY). Le programme pilote s'est étendu à 23 villes et un rapport datant du début de 2022 indique que plus de 260 millions de portefeuilles ont été ouverts. En septembre 2022, la BCE a annoncé qu'elle développerait des prototypes de différents euros numériques, et elle devrait lancer un projet pilote en 2023.
Security Token
Les jetons de sécurité sont une représentation numérique d'un instrument financier traditionnel tel qu'une action, une obligation ou un produit dérivé. Un jeton de sécurité peut alors représenter, par exemple, une part de la société émettrice du jeton. Comme il s'agit d'actifs numériques, ils offrent des avantages supplémentaires, tels qu'une plus grande facilité de développement et de distribution, une réduction des délais de règlement des commandes et une plus grande flexibilité dans le processus de création et de distribution pour les PME et les startups.
La plateforme Reply Sonar a identifié un intérêt croissant pour la tokenisation des crédits de carbone au cours des deux dernières années. En fait, les marchés des crédits de carbone manquent souvent de transparence et d'efficacité : la technologie blockchain pourrait révolutionner l'aspect monétaire du cycle de vie de la compensation des émissions de carbone (dans un premier temps) en tokenisant les crédits de carbone.
Utility Token
Les jetons utilitaires permettent à l'utilisateur d'effectuer une action sur une blockchain ou une application décentralisée spécifique et de recevoir des services ou des produits d'une entreprise. Les jetons utilitaires ne peuvent être utilisés que pour des cas d'utilisation particuliers dans un écosystème défini. L'exécution du paiement pour des services de cloud computing est un exemple d'utilisation croissante des jetons utilitaires.
Les startups ou les petites entreprises utilisent souvent des jetons utilitaires pour obtenir du financement dans le cadre d'ICO (Initial Coin Offerings) : les participants à la levée de fonds recevront un jeton qui leur confère un droit spécifique d'utilisation des produits de l'entreprise, comme le fait d'être les premiers à y accéder ou d'obtenir d'autres privilèges (par exemple, participer aux décisions concernant l'évolution de l'entreprise). Cette approche aide une entreprise à obtenir du financement et à attirer des clients précoces.
Non-Fungible Tokens (NFT)
L'application Non-Fungible Tokens (NFT) couvre différents secteurs.
Chaîne d'approvisionnement traditionnelle : biens physiques typiques d'une chaîne d'approvisionnement conventionnelle du producteur au consommateur (bouteilles de vin, industrie de la mode, bijoux). La numérisation permet leur traçabilité et leur éventuelle utilisation frauduleuse.
Gestion d'actifs : peut être utilisée pour représenter un produit d'investissement. L'immobilier en est un exemple, où la propriété d'une unité peut être représentée par un jeton.
Art : en représentant des œuvres d'art sur des jetons, les transactions respectives peuvent inclure un plus grand nombre d'investisseurs. En outre, les procédures d'authentification, le suivi des processus de transport et de restauration ainsi que leur commerce peuvent être simplifiés.
Les NFT ont de nombreuses applications potentielles dans le métavers. Grâce aux NFT, les utilisateurs peuvent posséder des propriétés numériques dans le métavers. Par exemple, il pourrait être possible d'acquérir des parties d'un patrimoine virtuel dont la preuve de propriété est le NFT lié à cette action.
Des opportunités pour de nombreux secteurs
Aujourd'hui, Reply soutient plusieurs institutions financières dans leur adoption d'actifs numériques, mais également des acteurs importants dans les domaines de la santé, de l'énergie et des services publics, de la mode et du luxe, de l'administration publique, et plus encore. La maturité croissante du cadre réglementaire nous permet de prévoir un nombre croissant d'acteurs qui expérimenteront des technologies liées au DLT. Le travail intense des banques centrales sur leurs propres monnaies numériques étendra l'accès aux actifs numériques aux clients finaux, aux organisations et aux gouvernements.
Entre autres avantages, les jetons de paiement offriront un règlement en temps réel et des frais de transaction réduits. À long terme, l'identité personnelle deviendra également un actif numérique. En la tokenisant, il sera possible de créer une identité numérique portable et sécurisée qui pourra être utilisée sur différentes plateformes et services. Cela rationalisera les processus tels que l'intégration, la vérification d'identité et le contrôle d'accès, facilitant ainsi les interactions des individus avec les organisations et les autorités publiques.
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