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Opportunités de tokenisation pour les institutions financières

Un aperçu des principales opportunités de tokenisation et de l'infrastructure requise pour les institutions financières.

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#Smart contracts
#Blockchain

Les services financiers adoptent de plus en plus la technologie blockchain

Un grand nombre de grandes banques bien établies ont annoncé publiquement la mise en service de leurs services et la mise en œuvre de technologies. Cela permet à l'effet de réseau de prendre de l'ampleur : plus les acteurs de la chaîne de valeur sont prêts, plus il sera facile pour les actifs basés sur la blockchain de circuler à travers la chaîne.

Quelques actifs ont été tokenisés à grande échelle, principalement dans des environnements B2B contrôlés. Les obligations, les prises en pension intrajournalières et les paiements transfrontaliers sont les premiers cas d'utilisation réussis, démontrant les avantages à grande échelle de cette technologie.

Deux cas d'utilisation à fort potentiel pour la tokenisation

La tokenisation à l'aide de la blockchain et de contrats intelligents rationalise l'émission d'obligations et le négoce de crédits carbone, améliorant ainsi la transparence et l'efficacité du marché tout en transformant les marchés financiers.

Tokenisation des obligations

Le processus traditionnel d'émission d'instruments financiers, tels que les actions et les obligations, est depuis longtemps complexe et inefficace et fait intervenir de nombreux intermédiaires. Selon les recherches de Reply, l'émission d'une obligation garantie prend entre 1 080 et 2 160 heures de travail. En général, 15 acteurs participent à l'émission d'une obligation, chacun étant soumis à des processus de vérification manuels, à la tenue de registres, etc.
Nos recherches estiment qu'avec la blockchain, le processus peut être réalisé en beaucoup moins d'étapes, avec moins d'acteurs (6 seulement).
Les contrats intelligents peuvent automatiser davantage les paiements et autres événements d'entreprise.

Tokenisation des crédits de carbone

Les marchés volontaires du carbone (VCM) à travers le monde se développent rapidement et jouent un rôle tout aussi important dans la réalisation des objectifs environnementaux mondiaux. En fournissant des liquidités aux crédits compensatoires, ce type de marché peut encourager davantage de transactions privées sur le marché du carbone, ce qui pourrait présenter un grand intérêt à la fois pour les investisseurs et les écologistes. Les sociétés virtuelles sont souvent confrontées à un manque de transparence et à des inefficacités du marché, qui masquent le cycle de vie du carbone : ces problèmes sont liés à l'asymétrie des informations, à la fragmentation et à une liquidité étonnamment faible. Dans certains cas, cela se traduit par des compensations qui sont retirées par plusieurs entreprises, ce qui donne lieu à des données faussées quant à la quantité d'émissions réellement réduite.
Les recherches de Reply démontrent la puissance des transactions immuables sur la blockchain, qui apportent de la transparence à tous les acteurs concernés.

Des mesures sans regret pour les institutions financières

Pour les institutions financières qui n'ont pas encore commencé, voici quelques-unes des mesures qu'il est possible de prendre aujourd'hui sans regret : éducation, gestion des risques et tokenisation. Chacun a un profil de risque/d'effort différent.

Éducation

La première priorité est de nommer une poignée de membres de l'équipe pour qu'ils maîtrisent « couramment » la technologie et les marchés des actifs numériques. Cet apprentissage peut se faire par le biais de programmes de certification, de POC et de partenariats. L'éducation des clients et des principales contreparties est tout aussi importante.

Gestion des risques

Commencez à auditer l'exposition aux risques, mettez en œuvre un programme de remédiation, mettez en place une capacité de surveillance continue, etc. Par exemple, une banque privée pourrait commencer à adapter ses procédures de due diligence renforcée (EDD) pour inclure tous les actifs cryptographiques.

Tokenisation

Une façon de se familiariser avec le domaine de la tokenisation est d'envisager la tokenisation des actifs propriétaires. Les banques peuvent avoir le contrôle total des actifs et de leur valeur, de la conservation au processus de distribution, tout en maîtrisant parfaitement le risque.

Comment la tokenisation révolutionne la gestion des actifs et l'accessibilité financière pour les consommateurs et les entreprises

La tâche de se préparer à un monde croissant d'actifs tokenisés semble ardue pour les banques traditionnelles. La technologie blockchain entraîne un certain nombre de nouvelles complexités, notamment les marchés 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, l'automatisation intelligente des contrats et le règlement instantané. Grâce à des milliards d'investissements en capital-risque, le paysage des fournisseurs de solutions s'est rapidement développé.

La blockchain a un impact sur les opérations et sur toutes les parties de l'infrastructure de base, obligeant des équipes diverses à assimiler les nouveaux concepts et menaces. Apprendre par la pratique est le moyen le plus efficace de commencer et Reply peut vous aider à démarrer avec un certain nombre de mesures que vous ne regretterez pas.