Case Study

Criar uma plataforma de vendas com baixo código: Configuração de novos padrões bancários

Implementamos uma solução baseada em Appian para oferecer suporte à plataforma de vendas inovadora e multicanal de um banco.

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CENÁRIO

Reformatação dos modelos de negócios

O sistema bancário tradicional foi recentemente perturbado por dois fenómenos inquietantes: por um lado, a pandemia empurrou-nos para um enorme uso das novas tecnologias, dado que os balcões físicos deixaram de estar disponíveis na sequência do confinamento; por outro lado, a corrida para aumentar a margem de lucro na era da política de rendimento zero dos Bancos Centrais levou a inúmeras iniciativas de redução de custos.

Neste cenário, surge o desejo de remodelar os modelos de negócios e os processos de valor de revisão: é necessário estabelecer um canal direto de comunicação cliente-banco, cortando o intermediário usual como as filiais e, por conseguinte, diminuindo os custos operacionais.

Um cliente bancário contratou a Technology Reply para empregar a abordagem de baixo código, incorporada pela Appian, para desenvolver uma plataforma de vendas multicanal atrativa, acessível aos clientes remotamente, permitindo que as suas necessidades financeiras sejam atendidas a qualquer momento.

O DESAFIO

Como fornecer soluções de TI de alta qualidade rapidamente, concentrando-se na experiência de vendas do cliente?

Embora o objetivo do banco fosse óbvio, o mesmo colocava uma quantidade de desafios.

  • Fornecer soluções atempadamente, perante um cronograma exigente, muitas vezes ainda mais limitado pelas operações de fusões e aquisições promovidas para assegurar a solidez do mercado financeiro.

  • Empregar uma solução de venda híbrida que permita uma transição suave para a digitalização: aqueles clientes que não estavam familiarizados com tecnologias remotas poderiam realizar certas etapas offline, ajudados por consultores financeiros, caso precisassem de assistência.

  • Reduzir o tempo decorrido dos processos de venda e elaborar um painel de monitorização para o back-end, a fim de destacar estrangulamentos ou desvios no fluxo ideal do processo.

  • Garantir um alto desempenho focado numa abordagem centrada no cliente.

  • Reduzir os custos de manutenção de TI e, ao mesmo tempo, garantir uma retenção segura dos dados.

A SOLUÇÃO

Rápido não é apressado

A Appian pareceu ser a solução ideal para lidar com a demanda primordial de plataformas de vendas inovadoras reforçadas pelo banco, garantindo os mais altos padrões de experiência do cliente e um design de processo robusto. Com efeito, a Appian oferece uma quantidade de componentes prontos para utilização que permitem o desenvolvimento imediato de páginas da Web e back-end, e está altamente integrada na rede de vendas do banco. O procedimento de venda pode começar online e ser finalizado offline, caso os clientes com poucos conhecimentos tecnológicos se sintam mais confiantes para proceder dessa forma.

A verificação de antecedentes do cliente e da sua solvabilidade é efetuada online através da integração de um fornecedor de dados externo, minimizando a intervenção manual e economizando tempo. Os funcionários de back-end podem então monitorizar o processo de venda do início ao fim, destacando ineficiências, enquanto os dados são armazenados na nuvem e mantidos diretamente pela Appian.

Technology Reply

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A Technology Reply é uma empresa do Grupo Reply especializada na criação e na implementação de soluções inovadoras baseadas nas tecnologias da Oracle. Graças à profunda competência e experiência adquiridas em mais de 20 anos de atuação, a Technology Reply apoia seus clientes em seus processos de inovação e transformação digital, com uma equipe de profissionais capaz de intervir em todas as fases do ciclo de vida de projetos complexos: análise, criação, implementação, lançamento e operação. A Technology Reply atua como parceiro de referência da Oracle in loco e nas tecnologias na Nuvem: BigData, Analytics, e-Commerce, Móvel, Gerenciamento de Identidade e Acesso, Gestão de Conteúdo. A Technology Reply com a sua cultura Agile, está se tornando líder em tecnologias emergentes que estão implementando infraestrutura de Inteligência Artificial, Machine Learning, Infraestrutura de Microsserviços baseada em DevOps, e projetos de tecnologia cognitiva em uma variedade díspar de indústrias e setores de seus clientes.