Dall'analisi dei dati alle decisioni finanziarie: il futuro dei prestiti

La nuova frontiera dei prestiti

Nel settore dei prestiti, è fondamentale avere accesso a dati accurati e aggiornati per prendere decisioni informate. Questi dati sono essenziali per valutare la solvibilità di un cliente, determinare il rischio associato a un prestito, individuare potenziali frodi, personalizzare le offerte di prestiti e migliorare l'esperienza complessiva del cliente. Conte.it Prestiti, una divisione del gruppo finanziario Admiral, riconosciuta a livello internazionale nel settore dei prestiti e delle assicurazioni, aveva la necessità di sviluppare una piattaforma dati completamente serverless, che consentisse un'elaborazione scalabile e sicura dei dati. Per raggiungere l’obiettivo, Conte.it Prestiti si è rivolta a Data Reply, leader nel settore delle soluzioni tecnologiche basate sui dati.

Il potenziale della Data Platform per l'analisi dei dati

Data Reply ha sviluppato per Conte.it Prestiti una data platform su AWS completamente serverless, che garantisce flessibilità, la scalabilità e costi ridotti, oltre alla possibilità di azzerare l’effort di manutenzione sistemistica e infrastrutturale, che viene gestita dal cloud vendor. La data platform sviluppata da Data Reply e Conte.it Prestiti è utilizzata da vari reparti all'interno dell'organizzazione, tra cui:

• Il reparto del credito, che può sfruttare i dati per valutare la solvibilità dei clienti e prendere decisioni informate.
• Il reparto del marketing, che può utilizzare le informazioni per creare campagne personalizzate.
• Il dipartimento delle operations, che può analizzare i dati per ottimizzare i processi interni e migliorare l'efficienza complessiva dell’organizzazione.

La data platform sviluppata integra diverse componenti chiave, tra cui l'acquisizione dei dati provenienti da fonti interne (es. anagrafiche dei clienti) e fonti esterne (storia creditizia degli individui), l'archiviazione sicura, l'elaborazione dei dati, gli strumenti di business intelligence (BI) e la generazione di report. L'obiettivo della soluzione è quello di fornire una visione completa e in tempo reale delle informazioni pertinenti per supportare le decisioni aziendali nel settore dei prestiti.

Design e sviluppo della Data Platform per insight strategici

Attraverso l'integrazione di strumenti di Business Intelligence, la data platform consente ai diversi reparti di accedere ai dati aggiornati in real-time e pronti per l'analisi, fornendo una panoramica completa dell’andamento del business e dei trend in corso.

Le dashboard personalizzate offrono una visualizzazione intuitiva dei dati, consentendo ai responsabili di prendere decisioni informate in tempo reale. Le metriche chiave, come la solvibilità dei clienti, i rendimenti dei prestiti e le tendenze del mercato, sono facilmente accessibili e consentono un monitoraggio costante delle performance e delle opportunità di miglioramento.

Inoltre, grazie alla scalabilità automatizzata e alla gestione semplificata dell'infrastruttura, la piattaforma è in grado di gestire grandi volumi di dati e fornire prestazioni affidabili anche in caso di picchi di carico, sempre mantenendo sotto controllo i costi infrastrutturali e di gestione.

Un percorso verso dati più affidabili e sicuri

I prossimi step della collaborazione prevedono l'integrazione di tecniche di Machine Learning (ML) per l'analisi predittiva e la creazione di modelli di scoring del credito più sofisticati. Ciò consentirà di realizzare previsioni di alta precisione per anticipare i trend di mercato e migliorare la capacità di valutazione del rischio dei prestiti. Parallelamente, verrà implementato un framework di data quality per aumentare il livello di affidabilità dei dati, migliorare l'organizzazione e la governance dei flussi di lavoro di trasformazione dei dati.

Un altro aspetto chiave vedrà l'adozione di un Data Catalog di terza generazione, che fornirà un inventario completo delle risorse dati disponibili, facilitando la comprensione e l'utilizzo dei dati da parte degli utenti. Infine, saranno adottate soluzioni avanzate e automatizzate di Data Masking e Data Retention per proteggere i dati sensibili e garantire la privacy degli utenti.

ConTe.it Prestiti è il brand di Admiral Financial Services Italia S.p.A., la new venture del Gruppo Admiral che ha deciso di ripensare il mercato italiano dei prestiti personali offrendo una soluzione innovativa e 100% digitale. Con oltre 11 mila dipendenti e più di 8 milioni di clienti in tutto il mondo, il Gruppo Admiral è presente da oltre 10 anni in Italia con il marchio ConTe.it - oltre ad essere attivo in Francia, Spagna e Stati Uniti - con l'offerta di prodotti assicurativi come auto&moto, casa, viaggi e animali domestici.
Data Reply è la società del gruppo Reply specializzata in Big Data Analytics e Artificial Intelligence. Attraverso team multidisciplinari di specialisti in Big Data Engineering, Data Science e Intelligent Process Automation, Data Reply supporta le aziende di diversi settori nell'ottimizzazione dei processi attraverso la progettazione e l'implementazione di soluzioni, algoritmi quantistici e modelli di Machine Learning e Artificial Intelligence.