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AML- und KYC-Prozesse risikoorientiert optimieren

Steigende regulatorische Anforderungen, komplexe Kundenstrukturen und hohe operative Aufwände stellen Ihr Institut vor wachsende Herausforderungen. Fincon Reply unterstützt Sie dabei, AML- und KYC-Prozesse entlang des gesamten Customer Lifecycles wirksam, effizient und technologisch zukunftssicher auszurichten.

Compliance entlang des Customer Lifecycles stärken

Die Anforderungen an die Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sowie an wirksame Know-Your-Customer-Prozesse steigen kontinuierlich. Das europäische AML-Paket, harmonisierte Vorgaben und die neue Anti-Money Laundering Authority erhöhen ebenso wie wachsende aufsichtliche Erwartungen den Handlungsdruck. Insbesondere Institute mit aufsichtsrechtlichen Feststellungen müssen Handlungsbedarfe schnell priorisieren und regulatorische Anforderungen sicher in Prozesse und Governance überführen.

Gleichzeitig erschweren komplexe Kunden- und Beteiligungsstrukturen, heterogene Datenquellen, Medienbrüche und hohe manuelle Aufwände eine effiziente Bearbeitung.

Die Ermittlung wirtschaftlich Berechtigter, Customer Ratings, KYC-Prüfungen und das Transaktionsmonitoring binden Ressourcen und stellen hohe Anforderungen an Datenqualität, Nachvollziehbarkeit und konsistente Entscheidungen.

Gefragt ist deshalb ein durchgängiger Ansatz für den gesamten Customer Lifecycle – vom Onboarding über die laufende Kundenbetreuung bis zu Monitoring und Reviews. Neben Prozessoptimierung und regulatorischer Umsetzung rücken dabei Automatisierung, geeignete KI-Anwendungsfälle und eine leistungsfähige Systemlandschaft stärker in den Fokus.

Regulatorische Sicherheit trifft auf schlanke Prozesse und risikoorientierte Steuerung

AML und KYC gezielt weiterentwickeln

Unsere modularen Beratungsleistungen verbinden fachliche Konzeption, technologische Weiterentwicklung und operative Unterstützung. Je nach Ausgangslage setzen wir bei Reifegrad und Prozessdesign, bei Automatisierung und Systemlandschaft oder bei regulatorischer Umsetzung und operativer Entlastung an.

Reifegrad transparent machen und Roadmap entwickeln

Eine klare Sicht auf den Reifegrad Ihrer AML- und KYC-Prozesse schafft die Grundlage für eine zielgerichtete Weiterentwicklung. Gemeinsam identifizieren wir regulatorische und operative Handlungsfelder und übersetzen die Ergebnisse in konkrete Prioritäten.

AML- und KYC-Prozesse analysieren und regulatorische sowie operative Handlungsfelder identifizieren
Automatisierungs- und Optimierungspotenziale entlang des Customer Lifecycles bewerten
Feststellungen priorisieren und in eine praxisorientierte Roadmap überführen
Grundlage für effiziente, regelkonforme und zukunftssichere Prozesse schaffen

Methodik und Prozessdesign weiterentwickeln

Ein tragfähiges Prozessdesign schafft konsistente Entscheidungen und klare Verantwortlichkeiten. Dafür entwickeln und validieren wir gemeinsam mit Ihnen risikoorientierte Methoden und richten Rollen, Bewertungslogiken und Prozesssteuerung aufeinander aus.

Risikoorientiertes Customer Rating als Grundlage für AML- und KYC-Entscheidungen entwickeln
Relevante Bewertungsparameter strukturieren und nachvollziehbar ausgestalten
Rollen und Verantwortlichkeiten zwischen beteiligten Funktionen definieren
Zusammenspiel der Funktionen für eine effiziente Prozessumsetzung und -steuerung optimieren

KI-Potenziale gezielt
nutzen

Geeignete KI-Anwendungsfälle automatisieren ausgewählte Customer-Lifecycle-Prozesse und reduzieren manuelle Aufwände dort, wo der größte Mehrwert entsteht. Entscheidend ist ein fachlich sinnvoller und kontrollierter Einsatz innerhalb bestehender AML- und KYC-Prozesse.

KI-Anwendungsfälle identifizieren, z. B. zur Reduzierung von False Positives im Transaktionsmonitoring
Dokumentenanalyse und Rechercheprozesse KI-gestützt automatisieren
Risikovoreinschätzungen und Kundenscreenings durch KI unterstützen
KI bei der Definition und Bewertung von Transaktionslimits gezielt einsetzen

KYC- und Transaction-Monitoring-Systemlandschaft stärken

Eine leistungsfähige Systemlandschaft verbindet fachliche Anforderungen, Datenqualität und technologische Möglichkeiten. Wir begleiten Sie von der Auswahl geeigneter Lösungen über die Implementierung bis zur fachlichen Konfiguration und Integration.

KYC- und Transaction-Monitoring-Lösungen strukturiert auswählen und zeitgemäße KI-Funktionalitäten berücksichtigen
Einführung methodisch begleiten und Projektrisiken reduzieren
Parametrisierung, Datenqualität und fachliche Anforderungen für einen regulatorisch konformen Betrieb ausgestalten
Schnittstellen und Datenflüsse für die Integration in bestehende Prozess- und Systemlandschaften konzipieren

AMLR-Anforderungen strukturiert umsetzen

Die Anforderungen der AMLR und der neuen EU-Geldwäschearchitektur erfordern eine frühzeitige und strukturierte Vorbereitung. Wir begleiten die Umsetzung von der Identifikation des Handlungsbedarfs bis zur nachhaltigen Verankerung in Prozessen und Organisation.

Regulatorische Handlungsbedarfe identifizieren und für die AMLR-Umsetzung priorisieren
Neue Anforderungen in Prozesse, Governance-Strukturen und organisatorische Abläufe integrieren
Projekte von der Konzeption bis zur Implementierung fachlich begleiten
Mitarbeitende mit praxisnahen Workshops und zielgruppengerechten Schulungen sensibilisieren

Operative AML- und KYC-Prozesse entlasten

Bei operativen Spitzen, Backlogs oder erhöhtem Bearbeitungsbedarf unterstützen wir flexibel im AML- und KYC-Tagesgeschäft. Standardisierte Abläufe sichern dabei eine effiziente, konsistente und regulatorisch nachvollziehbare Bearbeitung.

Operative Spitzen auffangen und bestehende Backlogs gezielt reduzieren
AML Investigations und Transaction Monitoring Alerts bearbeiten
KYC-Prozesse wie CDD, EDD, PEP-Screenings und Prüfungen natürlicher und juristischer Personen unterstützen
Customer Ratings bearbeiten und Qualität, Konsistenz sowie Revisionssicherheit erhöhen

Ihr Mehrwert durch optimierte
AML- und KYC-Prozesse

Ein ganzheitlicher AML-/KYC-Ansatz verbindet regulatorische Sicherheit mit effizienten Prozessen, technologischer Weiterentwicklung und operativer Entlastung. So entstehen klare Handlungsfelder, belastbare Strukturen und eine nachhaltige Grundlage für die Weiterentwicklung Ihrer Compliance-Organisation.

Transparenz

Klare Sicht auf den Reifegrad Ihrer AML- und KYC-Prozesse sowie priorisierte Handlungsfelder für die weitere Umsetzung

Effizienz

Optimierte Customer-Lifecycle-Prozesse, weniger manuelle Aufwände

Regulatorische Sicherheit

Praxisnahe und nachvollziehbare Umsetzung von AMLR, AMLA und weiteren regulatorischen Anforderungen

Umsetzungskompetenz

Methodische Begleitung von der Lösungsauswahl über Prozessdesign und fachliche Konfiguration bis zur Implementierung

Operative Exzellenz

Flexible Unterstützung im Tagesgeschäft, Abbau von Backlogs sowie höhere Qualität, Konsistenz und Revisionssicherheit

Zukunftsfähigkeit

Nachhaltige Verankerung neuer Prozesse, Governance-Strukturen und Fachkompetenzen durch Workshops, Schulungen und Wissenstransfer

Optimieren Sie Ihre AML- & KYC-Prozesse und stärken Sie Ihre risikoorientierte Governance.

Fincon Reply

Fincon Reply ist ein Business- und IT-Beratungsunternehmen mit Fokus auf die Finanzdienstleistungsindustrie. Wir beraten Banken, die Sparkassen-Finanzgruppe, die Genossenschaftliche FinanzGruppe und Versicherungen sowie deren Zulieferer bei ihrer digitalen Transformation. In Kernbanksystemen, Versicherungssystemen und deren Systemlandschaften sind wir zu Hause. Von der Einzelbeauftragung von Experten, über individuelle Projektteams bis hin zu schlüsselfertigen Lösungen - bei uns erhalten Sie alles aus einer Hand.