Die amerikanische Vermögensverwaltungsbranche durchläuft eine signifikante Transformation, um den gegenwärtigen Herausforderungen mit technologischen Mitteln zu begegnen. Finanzberatungsdienstleistungen entwickeln sich von traditionellen, persönlichen Beziehungen hin zu Automatisierung, um Kostenersparnisse zu erzielen. Neue Marktteilnehmer entfalten disruptive Wirkung mit innovativen Produkten und Dienstleistungen, während etablierte Teilnehmer sich den Veränderungen entweder anpassen oder Marktanteile verlieren. Die Vermögenswerte steigen, während die Anzahl menschlicher Finanzberater abnimmt. Neue Geschäftsmodelle beinhalten Discount und Online Brokerage sowie Robo-Advisors.