L'industrie de la gestion de fortune américaine subit une transformation significative et va à la rencontre de ces défis en misant sur la technologie. Les services de conseils financiers évoluent d'une relation personnelle traditionnelle vers une approche automatisée en soulignant notamment la réduction des coûts que cette automatisation présente. Les nouveaux entrants perturbent le marché avec des produits et des services innovants, forçant ainsi les participants établis à s’adapter aux changements pour ne pas perdre leurs parts de marché. Les actifs financiers continuent de croître tandis que le nombre de conseillers financiers humains diminuent. Les nouveaux modèles d’exploitation en ligne comprennent des sociétés de courtage à commissions réduites et de conseil automatisé (« robo-conseillers »).