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Fatores ESG dentro da consultoria financeira
Como incluir o tema sustentabilidade entre as histórias de investimento
no modelo de serviço de assessoria financeira, oferecendo produtos de
investimento e portfólios dedicados aos bancos privados e clientes finais.
O projeto e as novas dimensões da sustentabilidade
O cliente é um dos mais importantes bancos privados italianos, especializado em serviços de assessoria em gestão de fortunas, com um ativo sob gestão superior a 70 bilhões de euros.
O modelo de serviço e a plataforma de consultoria, antes caracterizados por visões e análises puramente financeiras, foram enriquecidos com informações sobre fatores ambientais, sociais e de governança (ASG), tanto em produto único, quanto de portfólio. Assim, uma interpretação diferente foi fornecida ao banco privado no processo de assessoria com o cliente.
Na fase de pesquisa de produtos financeiros, os filtros e critérios de seleção foram enriquecidos com as novas dimensões da sustentabilidade, de forma a poder selecionar um ou mais instrumentos de maneira direcionada e personalizada.
Resultados alcançados e ativadores potenciais - Integração no processo de consultoria
A revisão do modelo de serviço foi obviamente acompanhada pela modificação das ferramentas à disposição dos bancos privados.
As informações financeiras de cada produto foram integradas aos dados de sustentabilidade, com a ficha de produto totalmente redesenhada (Ex. pontuação ASG sintética, objetivos de sustentabilidade compatíveis com a estratégia de gestão, impactos do instrumento no consumo de água e CO2 com exemplos práticos, como o número de banhos ou de viagens Roma-Milão etc.).
Análise de portfólio
A análise do portfólio também foi enriquecida com critérios de sustentabilidade. É possível avaliar a exposição do portfólio em produtos sustentáveis, a distribuição da classificação ASG dos produtos que o compõem e o grau de cobertura em relação aos objetivos de sustentabilidade do cliente.
Otimização da sustentabilidade
Após a avaliação do portfólio do cliente e a possível comparação com portfólios orientados à sustentabilidade, o banco privado pode otimizar o grau de sustentabilidade do portfólio real do cliente (Ex. maximizando a pontuação sintética ou objetivos únicos), encontrando, ao mesmo tempo, soluções de investimento éticas e financeiramente eficientes.
Relatórios de produtos e portfólio
Os relatórios de produto e portfólio também foram repensados com os conteúdos presentes na plataforma, de modo a poderem entregá-los ao cliente antes ou depois da consultoria e transmitir, desta forma, conteúdos comerciais e educativos.
Modelos de serviço
O modelo de serviço e as ferramentas disponíveis para o banco privado foram integrados aos fatores de sustentabilidade em todas as etapas do processo de consultoria, desde a pesquisa e triagem do produto, até a análise e otimização do portfólio, e a entrega do relatório. Só assim foi possível agregar valor ao banco e seus clientes.